Людям предлагают стать так называемыми дропперами - посредниками, которые за небольшой процент принимают на свои карты чужие деньги, обналичивают их или переводят дальше.
На первый взгляд это выглядит как безобидная онлайн-работа, но на деле - это соучастие в преступлении. Рассказываем простыми словами, чем грозит такая «подработка» и как не попасться на удочку мошенников.
Чаще всего преступники ищут помощников через объявления в соцсетях. Вас должны насторожить следующие предложения:
- «Работа онлайн-кассиром с ежедневными выплатами».
- Схемы с процентом: например, «вам переводят 200 000 тенге, вы оставляете себе 20 000, а остальное перекидываете на другой счет».
- Просьбы у банкомата: когда незнакомец на улице просит вас принять деньги на свою карту и снять их наличными, ссылаясь на проблемы со своим банком.
Банки выявляют дропперов по характерным операциям, включая однотипные переводы на схожие суммы, короткие интервалы между транзакциями, цепочки переводов между разными получателями и связь со счетами, уже задействованными в мошенничестве. При этом могут быть заморожены не только «чужие», но и собственные средства клиента.
Суды обязывают дропперов возвращать пострадавшим абсолютно все украденные суммы (это называется «неосновательное обогащение»). Кроме того, банки могут навсегда отказать вам в обслуживании — вы больше не сможете открыть карту или взять кредит.
В целях защиты гражданам рекомендуется никогда не передавать банковские карты, счета, ИИН и доступы третьим лицам, воспринимать любые предложения формата «прими и переведи, комиссию оставь себе» как мошеннические. При сомнениях необходимо незамедлительно обращаться в банк и правоохранительные органы, фиксируя подозрительные сообщения.
В соответствии Уголовным Кодексом дропперство влечет за собой уголовную ответственность: от штрафа до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества.
Для получения подробной информации обо всех изменениях в трудовом законодательстве, налоговых изменениях и отчетности подпишитесь на Uchet.kz и получайте важные обновления первыми!
